Resumen:
El presente trabajo describe las actividades desarrolladas para la realización del
proyecto “Automatización de Pagos de Primas de Seguros” llevado a cabo en
un Grupo Financiero Mexicano; dicho proyecto se desarrolló con base en la
necesidad que tenían el Banco y la Institución de Seguros de dicho Grupo
Financiero (GF), de identificar todos aquellos pagos de primas que eran
depositados en alguna sucursal bancaria, del propio GF, por los clientes de la
empresa aseguradora, pero que generaban un problema de información a
ambas instituciones: a la empresa aseguradora porque no le era posible
identificar a qué contrato aplicar la prima y a la institución bancaria porque le
generaba que las cuentas de depósito se incrementaran indebidamente al no
saber a qué contrato de seguro debía ser aplicada la prima correspondiente.
El proyecto está en operación al momento de escribir esta memoria y
consiste en brindar un servicio al público en general que les permita pagar sus
pólizas de seguros en cualquier ventanilla bancaria de instituciones que
pertenezcan al GF y que éstas mismas actualicen su estatus de “pendiente de
pago” a “pagado” de forma inmediata a la hora de realizar la transacción, a
través de la aplicación del pago de la prima en línea. Derivado de lo anterior,
tanto el Banco como la Compañía de Seguros se vieron beneficiados, ya que
las cuentas de cheques utilizadas para la recepción de pagos fueron
disminuyendo su saldo pendiente, por consecuencia los contratos de seguros
actualizaban su estatus de forma inmediata, beneficiándose ambas empresas,
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ya que la información presentada en sus Estados Financieros era veraz y
oportuna.
Unas de las actividades de este proyecto incluyeron la formulación de los
lineamientos de operación, así como la identificación de los puntos de control
para disminuir el riesgo operativo y la definición de roles y responsabilidades
para una buena administración del sistema.
El proyecto se desarrolló con la participación del personal de 3
direcciones del GF: la Dirección del Banco, la Dirección de Administración y
Finanzas y la Dirección de Seguros, en conjunto con la Dirección de Auditoría
Interna, las cuales se muestran en la Figura 1.
Cabe hacer mención que por razones de confidencialidad, el nombre del
GF y de los departamentos o áreas específicos no serán mencionados en la
presente memoria, asimismo, no se mencionará como bibliografía los manuales
propios del GF.